1.如何防范金融诈骗 （金融知识宣传）.ppt
最低0.27元开通文库会员，查看完整内容> 原发布者：yixuedeai2012 如何防范金融诈骗****在防范金融诈骗方面SECTION应该做到“三不要三要”1“三不要”指：•1、不要轻信来路不明的电话号码的短信或者非正常渠道的电话银行服务；•2、不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容，拒绝利益诱惑；•3、不要向任何人透露银行卡或网上银行用户名、密码，在任何情况下，银行及公安、司法等单位都不会向客户索要银行卡或网上银行密码。
“三要”是指：•1、要提高安全意识，比如在设置密码时避免选用生日、电话号码等容易猜测的数字或字母组合，不在公共场所使用网上银行等；•2、要登录正确的网站或通过银行的专用电话或到银行的营业网点进行查询咨询；•3、遇到诈骗，要积极地向公安机关举报。识别8类常见骗术•1、电话欠费诈骗：不法分子在互联网电话上安装任意显号软件，然后群拨电话，显示国家公安、电信机关的电话号码，冒充电信公司、公安机关等单位工作人员，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌洗钱犯罪，以没收受害人银行存款进行威胁恫吓，欺骗受害人将自己的银行账户资金转到“公安机关”指定账户。
识别8类常见骗术•2、引诱汇款诈骗：不法分子以群发短信方式，将“请把钱存到**银行，**账号，**先生”等短信内容大量发出。如果碰巧事主正打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，可能未经仔细核实，将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。
还有的事主因拖欠别人钱款，收到此类诈骗信息时，自认。
2.想防金融诈骗小常识可以讲哪些内容
作为网络金融用户，只要做到保管好“一卡、二码、三要素”，牢记“四要三不要”，就可有效防范金融诈骗。
【一卡】就是妥善保管好银行卡和网银盾等安全产品，不要借给他人使用。
【两码】是指电子银行密码及短信验证码。不要“一套密码走天下”，要将电子银行密码设置为数字+字母等复杂组合并定期修改。短信验证码是支付密码，绝不能以任何形式透露给他人。
【三要素】是身份证号、账号、手机号码等个人私密信息，切勿随意泄露。
【四要】一要认准官网网址。二要随时关注账户变动，开通账户变动短信、微信提醒服务。三要在办理电子银行转账、支付等交易时，仔细核对收款账户、商户、金额等信息是否正确。四要对手机电脑杀毒，使用电子银行交易的手机、电脑要安装专业杀毒软件，及时升级、定期查杀病毒。
【三不要】一不要使用公共网络。二不要点击不明链接和扫描二维码。三不要轻信电话、短信、QQ、微信中的所谓退款、贷款验资、司法协查、商品退款、积分兑换、中奖退税等信息。
3.如何防范金融诈骗
原发布者：yixuedeai2012
如何防范金融诈骗****在防范金融诈骗方面SECTION应该做到“三不要三要”1“三不要”指：•1、不要轻信来路不明的电话号码的短信或者非正常渠道的电话银行服务；•2、不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容，拒绝利益诱惑；•3、不要向任何人透露银行卡或网上银行用户名、密码，在任何情况下，银行及公安、司法等单位都不会向客户索要银行卡或网上银行密码。“三要”是指：•1、要提高安全意识，比如在设置密码时避免选用生日、电话号码等容易猜测的数字或字母组合，不在公共场所使用网上银行等；•2、要登录正确的网站或通过银行的专用电话或到银行的营业网点进行查询咨询；•3、遇到诈骗，要积极地向公安机关举报。识别8类常见骗术•1、电话欠费诈骗：不法分子在互联网电话上安装任意显号软件，然后群拨电话，显示国家公安、电信机关的电话号码，冒充电信公司、公安机关等单位工作人员，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌洗钱犯罪，以没收受害人银行存款进行威胁恫吓，欺骗受害人将自己的银行账户资金转到“公安机关”指定账户。识别8类常见骗术•2、引诱汇款诈骗：不法分子以群发短信方式，将“请把钱存到**银行，**账号，**先生”等短信内容大量发出。如果碰巧事主正打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，可能未经仔细核实，将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。还有的事主因拖欠别人钱款，收到此类诈骗信息时，自认
4.如何防范金融诈骗,每个人都留着 也备不时不需
（一）不要轻信来路不明的电话号码的短信或者非正常渠道的电话银行服务；
（二）不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容，拒绝利益诱惑；
（三）不要向任何人透露银行卡或网上银行用户名、密码，在任何情况下，银行及公安、司法等单位都不会向客户索要银行卡或网上银行密码；
（四）要提高安全意识，比如在设置密码时避免选用生日、电话号码等容易猜测的数字或字母组合，不在公共场所使用网上银行等；
（五）要登录正确的网站或通过银行的专用电话或到银行的营业网点进行查询咨询；
（六）遇到诈骗，要积极地向公安机关举报。
5.如何应对金融诈骗
诈骗分子假冒公安机关、税务部门、审判机关、银行工作人员，以受害人涉嫌毒品犯罪、银行卡透支、欠税款等名义，威胁受害人不配合就要抓人、发传票，要求受害人将钱转账，然后利用银行网上转账业务分别转到几级账户，由分布在境内外的专门人员提出现款。
这些通常都是跨区域、甚至是跨境作案，给公安机关侦破带来很大难度。 金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。
本类犯罪所有的罪名都规定了财产刑，即单处或者并处罚金；如果处以无期徒刑或者死刑，则处以没收财产。可以判处死刑的是集资诈骗罪。
可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。金融诈骗罪是从普通诈骗罪中分离出来的，但金融诈骗犯罪又不是传统意义上的诈骗犯罪。
刑法将其从普通诈骗罪中分离出来，除了要分解诈骗罪这个口袋罪之外，更主要的原因是为了维护金融管理秩序。 。
6.如何防止融资诈骗
1.区别真假融资服务机构的方法 （1）是否站在企业的角度考虑问题； （2）是否具有融资的经验和专业度； （3）收费与其提供的服务价值是否一致，质量价格比如何； （4）提供的服务是否符合企业的实际情况； （5）签订合同是否存在合同条款陷阱； （6）与资金方的关系是什么，位置是否独立； （7）服务机构的背景及融资服务人员的品质如何； （8）赢利模式不同，真正的服务机构以提供智力服务或者风险代理为目的。
2.区别真假投资公司方法 正规的资金方在服务工作流程上与上述设置骗局的机构有很多相似之处；但仍有很多区别，主要包括： （1）自己承担交通费； （2）在融资过程中不要求企业进行资产或项目评估； （3）在操作过程中需要中介机构介入时，自己不指定融资服务机构，如事务所、评估机构； （4）自己承担全部或一部分运作过程费用； （5）对拟投资的项目或拟合作企业从一开始就运作非常细致；自己亲自和企业及其融资服务机构一起进行项目论证； （6）有严格的投资方向、投资原则； （7）不具备条件的企业不往下进行； （8）在成功以前不收过程费用； （9）不急于与企业签订合作协议； （10）签订的合作协议非常公平，没有设置合同条款陷阱。 3.企业应加强自我防范意识 （1）对投资公司或融资服务机构进行调查确认。
（2）谨慎接受朋友的建议。不论是企业团队的关系人，还是其他人介绍资金方或融资机构，这都不是企业进入融资骗局的根本。
解决问题的关键在于，融资企业应该从工作流程和选择标准上进行严格把关，提高防范意识和防范技术。 （3）不要有投机取巧的心理。
（4）提高判断力。企业对投资公司及融资服务机构缺少判断能力，是陷入融资骗局的重要原因之一。
因此企业在融资实践过程中应不断地积累经验，主动地学习有关知识。 （5）请专业融资顾问全程跟踪服务。
企业可以选择具有职业操守、经验丰富、能够站在企业角度的融资服务机构做融资顾问，或者请律师参与，事先对机构的性质和真实性进行判断，在签署协议前谨慎抉择，防患未然。
