1.反洗钱有什么常识和常用方法吗
反洗钱工作中的误区及对策 经过几年的努力，我国的反洗钱工作开始起步并积极向前发展。
但笔者在最近的调查中发现，人们对反洗钱工作的认识还存在许多误区。 反洗钱工作中的几个误区 一、反洗钱是人民银行的事，与己无关。
按照《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立健全反洗钱内控制度，并设立专门的反洗钱工作机构或者指定专人负责反洗钱工作。然而有人却认为：反洗钱是人民银行的事，与己无关。
特别是银行监管职能从人民银行分离后，有些金融机构既未建立健全制度，也未指定专人负责，反洗钱工作对他们而言是可有可无。 二、存款自愿，取款自由，谁都无权审查。
按照《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有可疑支付交易行为，应记录、分析该可疑支付交易，填制《可疑支付交易报告表》后进行报告。中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并记录存档。
但实际工作中，有的金融机构却认为，存款人（特别是个人存款账户）的资金由其自主支配，金融机构无权审查，对可疑支付交易既不记录、分析，也不按规定填制《可疑支付交易报告表》进行报告，甚至连人民银行的检查都拒绝配合。 三、洗钱是在大城市，小地方没人洗钱。
由于洗钱是最近几年才听说的事，因此常有人说：洗钱是在大城市，小地方特别是经济欠发达地区和山区没人来洗钱。然而事实并非如此。
所谓洗钱是指犯罪分子将贩毒、走私、诈骗、贪污、受贿、盗窃以及偷漏税等黑钱及其产生的收益，通过各种手段包括化整为零、从事投资、购买证券等形式掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 因此，洗钱犯罪不仅大城市有，小地方也有，不仅经济发达地区有，经济欠发达地区及山区也有。
而且小地方、经济欠发达地区和山区极有可能成为大城市洗钱的一个中间环节。 走出反洗钱误区的对策 一、加强宣传，走出观念误区。
由于反洗钱工作在我国开展的时间还不长，许多人包括金融系统工作人员对反洗钱工作的重要性、紧迫性、参与性认识不足。 因此，必须加大对反洗钱工作重要性和紧迫性的宣传力度，走出“反洗钱与我无关”的误区。
要充分利用金融机构点多面广的优势，通过悬挂横幅、张贴标语、散发资料以及广大新闻媒介的宣传，使大家认识到洗钱犯罪就在我们身边，反洗钱工作刻不容缓；认识到反洗钱不是哪个人、哪个部门的事，它需要我们大家积极支持、协助、配合，共同承担责任。 二、加强教育，走出法律误区。
虽然洗钱犯罪已不鲜见，但人们对反洗钱工作的认识却并未提高，特别是对三部反洗钱法规学习不够，了解不多，从而出现对人民银行的反洗钱工作不执行、不支持、不配合的现象。因此，加强反洗钱教育，特别是加强有关反洗钱法规的学习教育，走出“存款自愿，取款自由，谁也无权审查”的法律误区。
通过教育，促使金融机构认识到有义务参与反洗钱工作，认识到有责任配合反洗钱工作，对大额交易和可疑交易必须向人民银行或外汇管理局报告，依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。 三、加强监管，走出行为误区。
贩毒、走私、诈骗、贪污、受贿、盗窃以及偷漏税在我们的生活中已不鲜见，洗钱犯罪就象其他犯罪一样存在，这就需要我们的监管部门进一步加强监管，走出反洗钱只关注大城市而忽视小地方、只重视经济发达地区而不管经济欠发达地区的行为误区。 一方面是要加大人民银行自身反洗钱的工作力度，确保反洗钱组织领导到位。
作为金融业反洗钱工作的监管机关，不管是在大城市还是小地方、不管是经济发达地区还是欠发达地区的人民银行都要加强法规宣传，强化人才培训，积极主动组织和领导金融机构开展反洗钱工作。 另一方面是要加强对金融机构反洗钱的检查督促，确保反洗钱措施落实到位。
通过检查，看金融机构的反洗钱部门是否成立，反洗钱制度是否健全，反洗钱工作是否落实。通过建立以人民银行为中心、其他金融机构密切配合的全国性反洗钱网络，从资金上监控洗钱的动向，从渠道上斩断洗钱的环节，确保反洗钱工作的顺利开展。
2.求一份反洗钱宣传月的总结报告,越详细越好, 感激不敬
关于XXX商业银行开展《中华人民共和国反洗钱法》宣传月活动的总结中国人民银行XXXX反洗钱处：为全面推进金融机构反洗钱工作，打击涉毒、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序及恐怖组织等的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高商业银行信誉，保证支付的稳定，促进业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，我行在接到人民银行关于开展《中华人民共和国反洗钱法》宣传活动的通知后，积极开展了《反洗钱法》宣传月活动。
一、提高认识，加强领导在接到中国人民银行XXXX支行有关认真学习贯彻反洗钱法、开展反洗钱法宣传活动的通知后，我行上下高度重视，立即成立了由XXX会计师为组长的反洗钱法宣传领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在总行会计XX部，由会计XX部XXX总经理具体负责组织实施开展反洗钱法宣传月活动。二、精心组织、统筹安排反洗钱法宣传领导小组成立后，利用工作空隙时间，带头学习反洗钱法，积极组织实施反洗钱法宣传准备工作，向全行发布了《中华人民共和国反洗钱法》、金融机构反洗钱规定、大额交易和可疑交易报告管理办法等法律文件和规定，并在人民银行网站、金融时报网站等金融行业权威网站上收集了“中国人民银行有关方面负责人就《反洗钱法》有关问题答记者问”、“我国反洗钱法制建设的重要里程碑”、“构筑反洗钱法网全面预防监控洗钱活动”等有关反洗钱法宣传资料，要求支行深入学习反洗钱法。
在反洗钱法宣传月准备阶段，我行定制统一的《反洗钱法》宣传条幅，到人民银行领取《反洗钱法》宣传折页并将宣传条幅和折页按时下发到支行，要求各支行成立相应的宣传领导小组，学习反洗钱法，在营业网点醒目位置悬挂《反洗钱法》宣传条幅、在网点营业场所柜台和大堂经理桌面摆放宣传折页，向客户积极宣传反洗钱法。三、全面展开，大力宣传2006年12月X日，我行XXX个营业网点在网点醒目位置悬挂《反洗钱法》宣传条幅，向客户及社会公众发放《反洗钱法》宣传折页，开始进行反洗钱法宣传月活动。
同时，总行反洗钱法宣传领导小组抽调会计XX部部分员工组成检查小组，对各支行开展反洗钱法宣传活动情况进行巡回抽查。中国人民银行XXX支行反洗钱处的领导给予我行反洗钱法宣传月活动大力支持和关怀，在宣传月活动开展的当天，亲临我行XX支行，和总行宣传小组及XX支行宣传小组一起在XX支行营业场所公共区域发放《反洗钱法》宣传折页，向过往公众宣传反洗钱知识，使广大群众了解洗钱的危害，呼吁社会公众自觉加入到反洗钱行列。
1.支行重视，加强学习在宣传月活动中，我行各支行都高度重视，成立了以支行长为组长的反洗钱法宣传领导小组，带领职工学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和相关《人民币银行结算账户管理办法》、《中华人民共和国现金管理暂行条例》、《个人存款实名制规定》等相关法律法规。支行采取多种形式加大对反洗钱法的学习力度，如我行XX支行行长要求本行员工每周学习时间不得少于三次；XX支行对本行及下属营业网点职工的学习情况进行了考核；XX支行为使职工熟习可疑交易判断标准，要求临柜人员及业务主管能够熟练背诵可疑交易判断条款；XX支行针对人民银行XX区支行反洗钱法考题，行领导带头进行全行考试，以促进反洗钱法的学习。
2.大力宣传，形式多样在反洗钱法宣传月开展过程中，我行各支行积极动员一切可以动用的人力，利用丰富多样的宣传方式全力进行反洗钱法的宣传。如我行XX支行为克服员工较少的困难，在职工向客户发放宣传资料进行宣传的同时请保安人员协助发放宣传资料进行宣传；一些远离市区的支行针对社会公众对国家反洗钱工作了解不多的情况，加大向社会公众进行宣传的力度。
如XX支行、XX支行发放宣传资料500余份，认真向公众解答洗钱的概念，反洗钱的作用及意义，银行提供金融服务时客户需要提供的身份证明，以及银行依法保护客户个人隐私的义务，使客户和公众了解参与反洗钱的意义和社会职责；XX支行还专门制作宣传公示牌、宣传单向广大群众进行宣传，在营业网点设立“反洗钱宣传专柜”，结合当时该行特色业务引起客户流量大增的特点，及时向广大社区居民进行宣传，提高客户和社会公众反洗钱意识；有些支行不但在营业网点进行宣传，而且还在营业网点公共区域开展宣传。如我行XX支行、XX支行等都在营业网点公共区域布置宣传台，向过往行人进行宣传；XXX支行根据本行客户特点，以个体经营者、学生、企业单位人员为主要宣传对象，走进社区和学校进行宣传，提高广大市民的反洗钱意识，同时利用上门收款这一工作特征，积极向客户单位员工宣传反洗钱法；XX路支行在营业网点宣传同时，与社区居委会取得联系，在居委会的协助下在XXX社区发放宣传资料，对社区居民宣传反洗钱知识。
四、及时总结，常抓不懈在反洗钱法宣传月活动结束后，我行下属各支行均写出宣传总结，表明在今后的工作中还要深入学习反洗钱法，把。
3.求一个反洗钱的打油诗,或者简单的宣传语,有点新意的
反洗钱宣传标语
1、预防洗钱，遏制犯罪
2、举报洗钱活动，维护社会公平正义
3、宣传贯彻反洗钱法，打击遏制洗钱犯罪及相关犯罪 4、履行反洗钱义务，维护金融秩序 5、依法打击洗钱犯罪，营造良好金融环境
6、期货公司不得为客户开立匿名账户或者假名账户
7、期货公司不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 8、任何单位和个人与金融机构建立业务关系时，都应当提供真
实有效的身份证件
9、在业务关系存续期间，客户应当配合金融机构及时更新资料
信息
10、您到金融机构办理有关业务时，应当如实填写您的姓名、性
别、职业、住所地、联系方式等身份基本信息 11、金融机构应当加强监测分析并按规定报告可疑交易 12、支持国家反洗钱也是保护自己的合法权益
13、依法防范和打击洗钱犯罪活动，保障国民经济健康发展。 14、做好反洗钱工作是国家法律赋予金融机构的的基本义务。 15、认真落实帐户实名制，构建完善的反洗钱制度基础。 16、打击洗钱犯罪，维护金融秩序。
17、凝聚社会力量，创建良好的反洗钱工作环境。
18、认真贯彻《中华人民共和国反洗钱法》，预防和打击洗钱犯
罪活动。
19、严格防控，扎实工作，推动反洗钱工作深入开展。 20、提高认识，全民参与，有效打击洗钱犯罪活动。 21、做好反洗钱工作是金融机构的应尽职责。
4.如何开展银行反洗钱工作
浅谈政策性银行如何开展反洗钱工作 政策性银 洗钱是目前国际金融界面临的最为普遍和严重的问题 之一。
由于银行业的特殊作用，在犯罪分子进行洗钱的犯罪 活动中，部分银行自觉不自觉地被利用，甚至成为犯罪分子 的帮凶， 这对于国家的经济安全和金融稳定， 是十分不利的。 政策性银行应当严格按照国家有关法律法规，积极开展反洗 钱工作，维护金融体系的安全和稳定。
一、政策性银行反洗钱工作的历史回顾 政策性银行反洗钱工作的历史回顾 洗钱是指将非法收入合法化的活动或过程。洗钱为制贩 毒品、恐怖活动、走私、腐败以及其他犯罪活动提供财政支 持，助长了严重危害正常社会秩序的刑事犯罪，助长日益猖 獗的跨国犯罪，损害国家形象，危害金融体系的稳定。
《中华人民共和国反洗钱法》已经从 2007 年 1 月 1 日 起开始实施，这就要农发行行一定要树立正确的反洗钱观， 严格按规定开展反洗钱活动，切实履行法律法规赋予的不可 推卸的防范e799bee5baa6e997aee7ad94e4b893e5b19e31333330323964洗钱的责任。 二、政策性银行反洗钱工作的难点 政策性银行反洗钱工作的难点 （一）思想认识到位难 首先是客户认同难。
反洗钱工作的一个重要程序就是银 行要及时了解客户的各类信息，对此客户很忌讳。其次是银 行执行难，目前基层行普遍因业务竞争的需要，很难真正执 行反洗钱工作的有关规定制度。
三是部分银行认为反洗钱是 人民银行的事，与已无关｡一些机构既未设有健全的制度，也 末指定专人负责，反洗钱工作对他们而言可有可无｡ （二）当前反洗钱手段不适应工作需要 当前，银行反洗钱手段较为缺乏，仅把反洗钱工作重心 放在大额支付交易和可疑支付交易报告上，支付交易监测系 统尚未成熟，而在实际操作中存在着手工方式进行修改、补 录、统计､搜集､检查，工作量大且效率低，监测的时间跨度狭 小，时效性差｡另外，当前银行与人民银行间的信息传输网络 已连通，大额和可疑交易的人民币和外汇资金交易信息的报 告已经通过网络报送来实现，但是还存手工报送，在时间､数 据准确性上制约了反洗钱工作的顺利有效进行｡ （三）缺乏有效的反洗钱监管体系 多数政策性银行反洗钱业务主要由会计结算部门承担， 而政策性银行会计结算部门的工作职责主要是为社会提供 结算服务和管理，很难承担起反洗钱职责｡ （四）缺乏反洗钱专业人才 洗钱犯罪既有严密的组织性、隐蔽性，又有较强的专业 性、技术性，大多采用复杂的金融交易手段和种类繁多的金 融工具，设立各种难以辨别的企业实体来实施洗钱计划。这 就需要有一大批精通金融、计算机、结算等专业知识的专业 人才，更需要大量懂得侦查、经济、法律、贸易、外语等综 合型技能人才，而政策性银行各基层行现有的反洗钱人才根 本达不到这样的标准，很难适应反洗钱工作需要。
（五）反洗钱各种规章制度不规范 首先是内控制度建设不规范，少数政策性银行机构没有 根据本单位实际建立符合自身特点和要求的反洗钱的预防、监测、分析、报告体系，空的多、实质性的少，可操作性差。 其次是客户调查不规范，客户资料不全、不真实、不准确， 未按规定进行保管，甚至业务操作系统无法查寻客户真实有 效住址，证件号码等信息。
三是大额和可疑支付交易报告不 规范，有不报、漏报、迟报、不按规定方式报等现象。 （六）识别可疑支付交易的难度大 在我国大额资金使用是否合法没有明显的鉴别标志，资 金的合法性难以甄别｡“两个办法”中列举的可疑支付交易 标准较为原则，没有作具体的细化，要做到准确识别､综合掌 握特定客户在会计结算､支付清算､外汇等各部门资金运作 的信息，在实际工作中存在较大的困难｡如果对大额资金普 遍怀疑，不仅会造成很大浪费，还可能因此错过对真正黑钱 的监测良机｡ 三、政策性银行如何开展好反洗钱工作 在我国，政策性银行是金融业反洗钱的主要力量之一， 在打击和防范洗钱犯罪活动中充当着重要角色，政策性银行 必须依照国家的法律法规和相关监管原则的规定，积极开展 反洗钱工作，维护经济金融秩序和国家经济安全。
为实现这 一目标，政策性银行要从以下几个方面入手。 （一）建立健全反洗钱各项内控制度 首先，各级金融机构领导尤其是一线领导要重视反洗钱 相关制度的制定，加强对一线临柜人员的培训。
要建立一整 套切实可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操作办法、指标体系，方便一线人员操作。其次，要进一步明确金融机 构内部各环节的工作流程，从一线临柜人员发现､分析､报告 可疑支付交易，到领导审核，再到单位反洗钱领导小组向政 府有关部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实 第一责任人负责制，最大限度地提高反洗钱工作效率。
三是 要按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度的建设和落 实，业务创新必须首先制定相应的内部控制制度，并经常进 行自我评估。 （二）健全银行账户实名制 进一步健全金融账户实名制，增加金融机构执行实名制 规定的可操作性、便利性和经济性， 完善客户身份核实程序。
第一，确保金融机构在创新业务领域等可能产生洗钱行为的 业务。
5.如果开展反洗钱培训,您最想了解的内容是
反洗钱培训与宣传是金融机构开展反洗钱工作的重要保障，本单元通过介绍反洗钱培训和宣传的要求及相关知识。来
1、引导金融机构牢固树立反洗钱意识
2、扎实做好反洗钱培训和宣传工作
3、形成良好的反洗钱氛围
4、不断提升其公众形象和声誉
本章法律依据是反洗钱法第二十二条：金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
1.1 反洗钱培训 知识介绍
反洗钱培训是金融机构开展反洗钱工自作必不可少的前提，是金融机构内控制度的重要组成部分。金融机构应建立反洗钱培训制度、探索多种培训形式、对各层级的有关管理人员和业务人员持续开展培训、不断更新反洗钱知识，以适应不断发展的zhidao反洗钱工作的需要。 学习目标
6.银行反洗钱自查报告中系统建设方面怎么写
一、组织机构建设情况。XX年，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开展。
二、反洗钱内控制度建设情况。XX年，我社根据上级有关文件精神，组织制定了《***市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案》、《***市***农村信用社二oo三年反洗钱工作计划》（*** [XX]022号），对反洗钱做了全面部署，在全社范围内大力开展反洗钱工作；之后，我社又先后起草、印发了《***市***农村信用社反洗钱规定》、《***市***农村信用社反洗钱工作岗位职责》，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。
三、客户尽职调查情况。根据要求，我社对XX年3月1日至XX年3月31间开立的帐户进行检查，检查个人帐户55户、单位帐户110户，检查提供金融服务交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务220笔，其他业务10笔。一是各网点基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。
四、大额和可疑交易报告情况。XX年3月1日至XX年3月31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额995198万元：存款业务5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496万元，取款2150笔，金额118612万元；结算业务4352笔，金额283090万元，其中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。
我社基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。
五、帐户资料及交易记录保存情况。XX年3月1日至XX年3月31间我社开立帐户总数1975户，保存交易记录9489笔，我社职工均能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存有违反反洗钱有关规定的问题。
六、反洗钱宣传和业务培训情况。XX年，我社组织过反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。今年五月中旬，我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。
